在大数据时代，除了此前的权力面前的不平等和财富面前的不平等，人类社会可能还会面临“大数据面前的不平等”。而不平等问题，却是市场与技术本身永远无法解决的。

　　一家国际著名保险公司与提供大数据的公司合作，推出一款针对不同驾车群体的保险计划。这一计划的要点是，由大数据公司对不同潜在客户的驾车习惯进行分析，如果数据表明某位客户是白天上班，路也近，而且所经过的地带是安全路线，客户驾车习惯良好，没有特别情绪化举动，那么，给其所卖的保险可以打折；反之，如果数据表明某位客户是上夜班，上班地点也远，所经过的路线有风险，客户驾车习惯也不好，常无法控制自己的行为，那么，保险公司将提高其所缴纳保费额度。从 商业角度看，保险公司这样做，是为了更精确地细分市场，赚取更高利润，这是无可厚非的，甚至还算得上大数据时代商业营销的成功案例。但就是这一行为，在欧 洲引发了一场关于大数据时代社会平等问题的讨论。

　　在使用大数据分析后发现，在欧洲上夜班、且上班地点远、驾车经过路线复杂的，大多是低收入者和有色人种。由于长距离驾车，且夜班易疲劳，这部分人群的驾车 习惯相对不那么好，驾车时情绪也不那么好控制，不少人甚至一路骂骂咧咧。而那些中产阶层以上人群，一般都上白班，上班地点近，路线也很安全，驾车习惯也 好。如果按照保险公司的方案，这就意味着在社会学意义上本应该得到同情甚至帮助的低收入者，反而要缴纳更高的保费；而本来收入就高的人群，反而在获得保险 上能得到优惠。如此一来，如何谈得上社会公正？

　　其实不仅仅是保险业，当下在欧美，大数据与金融行业的结合正越来越受到重视。一些商业银行利用大数据，寻找最合适的放贷对象，排除潜在的可能违约者。而事实上，所谓最合适的放贷对象，往往就是那些收入有保证、信用记录好、能还得起贷的高收入者；而潜在的可能违约者，多是那些本来就生活在社会底层，很难有好 的信用记录的人。恰是后一部分人，他们有心创业时，更需要得到金融方面的支持，而由于大数据时代任何个人收入情况、信用情况、创业成败记录以及家庭背景等 等，都一览无余。于是，与大数据时代以前任何一个时代相比较，低收入者更可能被排斥在资本市场之外，他们与有产阶层的财富鸿沟无疑也将进一步扩大。